ما هي العوامل التي تؤثر على مخاطر المحفظة الاستثمارية؟
هناك العديد من العوامل التي يمكن أن تؤثر على مخاطر المحفظة الاستثمارية. وتشمل هذه:
التنويع: امتلاك مجموعة متنوعة من أنواع الاستثمارات المختلفة يمكن أن يساعد في توزيع المخاطر وتقليل التقلبات العامة للمحفظة.
تخصيص الأصول: يمكن أن يؤثر مزيج الأنواع المختلفة من الاستثمارات في المحفظة أيضًا على مخاطرها. على سبيل المثال ، قد تكون المحفظة التي يتم استثمارها بكثافة في الأسهم أكثر خطورة من تلك التي تكون أكثر توازناً بين الأسهم والسندات والنقد.
ظروف السوق: يمكن للظروف الاقتصادية ، مثل أسعار الفائدة والتضخم ، أن تؤثر أيضًا على مخاطر المحفظة.
المخاطر الخاصة بالشركة: الاستثمار في الأسهم الفردية يعرضك لمخاطر خاصة بالشركة مثل الإدارة السيئة أو المشكلات القانونية أو فقدان الحصة السوقية.
المخاطر الجيوسياسية: يمكن للحروب والكوارث الطبيعية وغيرها من الأحداث أن تعطل الأسواق وتؤثر على أداء الاستثمارات.
الرافعة المالية: يمكن أن يؤدي استخدام الأموال المقترضة لزيادة حجم المحفظة إلى تضخيم المكاسب ولكن أيضًا يزيد من احتمالية الخسائر.
الأفق الزمني: كلما زاد الأفق الزمني للاستثمار ، زاد الوقت الذي يتعين على المحفظة التعافي منه من أي خسائر قصيرة الأجل.
تحمل المخاطر: يتمتع كل مستثمر بمستوى مختلف من تحمل المخاطر وهذا سيؤثر على مخاطر المحفظة الاستثمارية.
الاعتبارات الضريبية: يمكن أن تؤثر القوانين واللوائح الضريبية على عوائد الاستثمارات ومخاطرها ، اعتمادًا على نوع الحساب الذي يتم الاحتفاظ به فيه.
من المهم ملاحظة أن هذه العوامل يمكن أن تتفاعل مع بعضها البعض ، ويمكن أن تتغير مخاطر المحفظة بمرور الوقت.
اقراء ايضا: المالية العصبية ودماغ المتداول
