ما هي العناصر المؤثرة على مخاطرة المحفظة الاستثمارية
تحمل المخاطر
هناك طرفان لطيف المخاطر – أحدهما استثمارات متحفظة والآخر استثمارات قوية – مع كل الفروق بينهما. في حين أن أي استثمار به درجة معينة من المخاطرة ، فإنك ستخسر أقل إذا التزمت بالاستثمارات المتحفظة – ولكنك ستكسب أيضًا أقل إذا ارتفعت.
ويرجع ذلك إلى أنه كلما زادت مخاطر الاستثمار ، زادت احتمالية ارتفاعه ، لكنه انخفض في تقلبات السوق. سوف يختلف تحمل المخاطر اعتمادًا على وضع حياتك (انظر شرح “الأفق الزمني” أدناه) ولكن أيضًا حسب تفضيلاتك الشخصية.
الأفق الزمني
يشير هذا إلى المدة التي لديك حتى تحتاج إلى استخدام الأموال التي لديك في محفظتك الاستثمارية. إذا كنت بدأت للتو وتدخر بشكل أساسي للتقاعد ، فإن الوقت في صالحك: حتى إذا انخفضت استثماراتك على المدى القصير ، فقد أظهر التاريخ أنك من المحتمل أن تسترد الكثير أو كل هذا الاستثمار مع تعافي السوق .
ولكن ، إذا كنت بحاجة إلى المال قريبًا – لنفترض أنك تنوي استثمار استثماراتك في الدفعة الأولى لمنزل أو أنك تخطط لاستخدامه في تمويل الكلية لابنتك التي أنهت للتو المدرسة الإعدادية – فأنت تريد ذلك الجزء من محفظتك الاستثمارية لتكون أكثر حماية قليلاً من تقلبات السوق.
هذا لأنه في حالة حدوث ركود وانهيار السوق ، فقد لا يكون لديك الوقت الكافي لنمو أموالك إلى ما كانت عليه قبل أن تحتاج إلى إخراجها.
التنويع
إذا كنت تمتلك نوعًا واحدًا فقط من الاستثمار وقد ارتفع ، حسنًا ، فهذه أخبار رائعة. لكن عليك دائمًا التفكير في الجانب السلبي المحتمل: إذا انخفض هذا الاستثمار ، فحينئذٍ تنخفض محفظتك الاستثمارية بأكملها معه. من الذكاء امتلاك ممتلكات في أنواع مختلفة من الاستثمارات ، أو فئات الأصول ، للمساعدة في التخفيف من المطبات في كل منها.
لذلك ، إذا انخفضت الأسهم ، فستظل السندات محتفظة بقيمتها. أحد الأمثلة على التنويع هو فئات الأصول في محافظ ETF التابعة لشركة Acorns ، والتي تشمل:
- العقارات
- الشركات الكبيرة
- الشركات الصغيرة
- السندات الحكومية
- سندات الشركات
- الأسواق النامية
هناك طريقة أخرى لإدارة التنويع وهي اختيار إنشاء مجموعة متنوعة ضمن فئة أصول معينة. على سبيل المثال ، قد يكون لديك استثمارات تمثل جميع الأسهم ، ومع ذلك فهي موجودة في مجموعة واسعة من الشركات والصناعات بحيث لا تعتمد بشكل مفرط على التكنولوجيا أو التصنيع ، على سبيل المثال ، في حالة تعطل قطاع بأكمله في نفس الوقت.
ومع ذلك ، بطبيعة الحال ، فإن الجانب الآخر هو أنه إذا ضربت التكنولوجيا طفرة أثناء تراجع التصنيع ، فلن تتمكن المحفظة التي تحتوي على أسهم في كل منها من الاستمتاع بهذا النجاح بشكل كامل. آه ، العديد من القرارات التي يتعين علينا اتخاذها عند بناء محفظة استثمارية.
على الرغم من أنك لست مضطرًا إلى تضمين كل فئة من فئات الأصول ، فمن الذكاء التأكد من حصولك على مزيج جيد. في الواقع ، ربما تكون قد سمعت عن “نظرية المحفظة الحديثة”. ويعكس هذا الاعتقاد بأن النجاح النهائي للمحفظة يعتمد بشكل أكبر على المخاطر الإجمالية وملف العائد مقارنة بملف المخاطر والعائد لأي من استثماراتها الفردية.
يمكن للمستثمر استخدام هذه النظرية لبناء محفظة متنوعة من الأصول أو الاستثمارات المتعددة التي تم تصميمها للحد من المخاطر وتعظيم العوائد عند النظر في محفظة الاستثمار بأكملها.
هذه الرغبة في التنويع هي سبب آخر لشعبية صناديق الاستثمار المتداولة وصناديق الاستثمار المشتركة ، نظرًا لأنها متنوعة بطبيعتها وتحتوي على عشرات أو مئات الأنواع المختلفة من الأسهم أو السندات.
ما هي العناصر المؤثرة على مخاطرة المحفظة الاستثمارية
اقراء ايضا: تعتبر نظم المعلومات الركيزه الاساسية لصنع واتخاذ القرارات في المنطمة
